W życiu każdej osoby może pojawić się konieczność zaciągnięcia pożyczki gotówkowej, kredytu hipotecznego lub innego, znaczącego zobowiązania finansowego. Mnogość dostępnych ofert w połączeniu z brakiem wiedzy i doświadczenia, które pomogłyby w wyborze najlepszej z nich sprawia, że popełniamy na tym polu błędy. Można ich w bardzo prosty sposób uniknąć korzystając z profesjonalnego wsparcia działającego na terenie Gliwic doradcy finansowego.
Kim jest doradca finansowy i czym się zajmuje?
Doradca finansowy jest niezależnym specjalistą, którego głównym zdaniem jest wspieranie klientów w wyborze najlepszych i najkorzystniejszych dla nich produktów finansowych. Posiada najczęściej wykształcenie ekonomiczno-finansowe oraz doświadczenie zawodowe zdobyte podczas pracy w różnego rodzaju instytucjach finansowych. Na bieżąco analizuje sytuację na rynku produktów bankowych ze szczególnym uwzględniem rynku lokalnego, co pozwala mu oferować kompleksowe, merytoryczne wsparcie każdej osobie z Gliwic, która rozważa skorzystanie z oferty lokalnych banków.
Doradca finansowy to wszechstronny specjalista, który podejmuje działania mające na celu ochronę majątku swojego klienta. Kluczowe znaczenie ma dla niego bezpieczeństwo finansowe osób korzystających z jego profesjonalnego wsparcia oraz dopasowanie produktów finansowych do indywidualnych potrzeb każdego z nich. Aby było to możliwe do zrealizowania, doradca finansowy zapoznaje się z potrzebami klienta, jego sytuacją życiową i materialną oraz na podstawie uzyskanych informacji przedstawia mu najlepsze produkty finansowe, które są dostępne w ofercie gliwickich banków. Spośród nich klient może wybrać ten, który najlepiej odpowiada jego potrzebom, a doradca finansowy dodatkowo zaoferuje mu praktyczną pomoc w procesie składania wniosku oraz negocjowania warunków z instytucją finansową.
Dlaczego warto skorzystać z pomocy doradcy finansowego?
Korzystanie z oferowanych przez banki produktów finansowych zawsze wiąże się z pewnym ryzykiem. Znacząco ogranicza je jednak wybór oferty, która będzie tak dopasowana do naszych potrzeb, że spłata zobowiązania nie przysporzy problemów ani teraz, ani za 10 lat. Niestety, nie każda osoba ubiegająca się o pożyczkę, kredyt czy pragnąca zainwestować swoje oszczędności, zna się na produktach bankowych, co często prowadzi do wyboru niewłaściwej oferty oraz rozczarowania. Takie ryzyko znacząco zmniejsza nawiązanie współpracy z doradcą finansowym, który wspiera klienta na każdym etapie ubiegania się o kredyt czy inne zobowiązanie pieniężne.
Rolą doradcy finansowego jest nie tylko zaprezentowanie najkorzystniejszej oferty, ale także szczegółowe objaśnienie jej warunków, przedstawienie korzyści oraz możliwych problemów. Doradca finansowy z Gliwic pośredniczy ponadto w kontaktach między klientem a bankiem, pomaga w prawidłowym wypełnieniu wniosku i skompletowaniu dokumentacji oraz informuje klienta o kolejnych etapach rozpatrywania wniosku. Jest także w stanie zaoferować praktyczne wsparcie w zakresie poprawy zdolności kredytowej i tym samym umożliwić klientowi ubieganie się z sukcesem o pożyczkę lub kredyt hipoteczny.
Artykuł powstał we współpracy z serwisem Sprawdzony Doradca – Twój doradca finansowy Gliwice.
